La ley contra el lavado de activos identifica como sujetos obligados en el área financiera a los bancos, asociaciones y corporaciones de crédito, seguros, valores, casas de cambio, remesadoras y otros; y en la no financiera, que envuelve actividades que hacen personas y empresas fuera del sistema financiero, a los que manda a ofrecer informaciones a las autoridades sobre las transacciones sospechosas de actos ilícitos y sobre transacciones en dinero efectivo.
El especialista Osiris Disla Ynoa cita en el diario Despertar.com como “sujetos obligados” del área financiera a los intermediarios de valores, “es decir, las personas que realicen operaciones de corretaje o intermediación de títulos o valores, de inversiones y de ventas a futuro”.
Las personas intermediarias en el canje, cambio de divisas y remesas; fiduciarias, Asociaciones de Ahorro y Crédito, compañías de seguros, administradoras de fondos de inversión, titularizadoras, puestos de bolsa e intermediarios de valores.
Son sujetos obligados del sector no financiero los casinos de juego, juego de azar, bancas de lotería o apuestas y concesionarios de lotería y juego de azar; empresas de factoraje, agentes inmobiliarios, comerciantes de metales preciosos, piedras preciosas y joyas, abogados, notarios, contadores. También, cita otros que realizan transacciones para sus clientes al momento de la compra, venta o remodelación de inmuebles, administración del dinero, valores u otros bienes del cliente y de las cuentas bancarias, de ahorros o valores, entre otros.
Además, empresas o personas físicas que de forma habitual se dediquen a la compra y venta de vehículos, de armas de fuego, barcos y aviones, vehículos de motor; casas de empeños y empresas constructoras.
Estos sectores cuando consideren que una actividad económica es sospechosa de lavado tienen bajo su responsabilidad ofrecer informaciones al respecto a la Unidad de Análisis Financiero (UAF), creada mediante la Ley 155-17, en un plazo de cinco días de haber determinado que una operación está bajo sospecha.
@listin